Diseñamos e implementamos un agente de IA especializado en conciliación bancaria conectado a la API/webhook de Banco BCI. El objetivo operativo es claro: cero horas haciendo conciliación manual y registro manual de pagos. El cliente contrata y autoriza el acceso al portal de APIs del banco; SyncManager acompaña el proceso completo: levantamiento, coordinación técnica, integración, normalización de datos, agente IA, registro en ERP, validación con el equipo financiero, salida a producción y mejora continua.
Recibe eventos BCI, interpreta referencias, propone matches, registra pagos en el ERP, explica excepciones, aprende de validaciones humanas y entrega un cierre ordenado para contabilidad.
No es solo una macro ni una regla fija. El agente combina automatización, validaciones contables y razonamiento asistido para manejar coincidencias exactas, parciales y excepciones.
La meta del agente es que tesorería no pierda jornadas cruzando movimientos BCI ni digitando pagos: la IA propone la conciliación, registra el pago en el ERP integrado y deja al equipo solo las excepciones relevantes.
Integra la API/webhook del Portal BCI para recibir movimientos bancarios en línea y normalizar fecha, descripción, monto, cargo/abono y referencia.
Hace match contra facturas, pagos, clientes, proveedores, ERP, sistema contable o planillas existentes.
Marca conciliados los movimientos con coincidencia confiable y deja evidencia de la regla o criterio usado.
Una vez validado el match, el agente puede registrar o preparar el pago en el ERP integrado: SAP One, Softnet o Bsale.
Identifica diferencias de monto, pagos duplicados, abonos no identificados y movimientos pendientes de revisión.
Puede integrarse con SAP One, Softnet, Bsale, ERP propio, software contable, CRM, Google Sheets, Excel o bases de datos internas.
Entrega conciliados, pendientes, diferencias y acciones recomendadas para contabilidad o tesorería.
La API entrega movimientos. El valor del agente está en convertir esos movimientos en decisiones operativas: conciliar, registrar pagos en el ERP y dejar evidencia para tesorería y contabilidad.
Analiza referencias bancarias, glosas, RUT, montos, fechas e historial para sugerir el match más probable.
Distingue coincidencias confiables de casos que requieren aprobación humana antes de cerrar.
Prepara o ejecuta el registro del pago en SAP One, Softnet o Bsale según permisos y reglas del cliente.
Indica si hay pago agrupado, monto distinto, cliente ambiguo, duplicidad o documento pendiente.
Cada validación humana mejora reglas, tolerancias y criterios para ciclos posteriores.
El valor no está solo en ahorrar tiempo: está en cerrar con más control, menos errores y mejor trazabilidad.
| Proceso | Manual | Con agente IA SyncManager |
|---|---|---|
| Recepción bancaria | Consulta manual o descarga operativa | Eventos vía API/webhook BCI normalizados automáticamente |
| Match de pagos | Búsqueda en ERP/Excel | Cruce por monto, fecha, referencia y cliente |
| Registro de pagos | Digitación manual en SAP/Softnet/Bsale | Registro automático o borrador validado en ERP integrado |
| Movimientos no identificados | Quedan para cierre o revisión posterior | Bandeja de excepciones con explicación |
| Trazabilidad | Notas dispersas o planillas separadas | Log de decisión, evidencia y estado |
| Rol del equipo | Digitación y revisión repetitiva | Análisis de excepciones y control |
Este caso nace de una implementación real para un cliente en Chile con Banco BCI. El banco otorga acceso a su portal de APIs para clientes que lo contratan; SyncManager ayuda a aterrizar el proceso técnico completo y convierte ese acceso en una solución operativa para tesorería y contabilidad.
La misma lógica puede adaptarse a otros bancos, ERPs y procesos de tesorería, siempre que exista una fuente bancaria autorizada y registros contables a cruzar.
Dudas comunes antes de automatizar conciliación bancaria en Chile.
Revisamos tu acceso API/webhook BCI, tu ERP (SAP One, Softnet, Bsale u otro) y tus reglas actuales para proponer un agente IA a medida.